Cоглашение

Соглашение по пользованию интернет сервисом обмена титульных знаков
 
1. Стороны соглашения.
 
Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
 
2. Список терминов.

2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
 
3. Условия соглашения.
 
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
 
4. Предмет соглашения.
 
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.

5. В дополнение.
 
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает указанную в заявке более чем на 10%, Исполнитель расторгает договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требовании о расторжении договора. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик  не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8. Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.

5.9. Сервис оставляет за собой право на запрос проверки соответствия платежных данных от клиента, в случае подозрения в мошенничестве. В случаях, когда клиент отказывается - денежные средства не возвращаются и остаются замороженными, до тех пор, пока не будет подтверждена отправка владельцем карты.

5.9.1. За возвраты, предусмотренные политикой сервиса - удерживается комиссия 5% от полученного актива клиента (банковские переводы, криптовалюты, электронные валюты).

6. Условия проведения обменных операций в Сервисе.
6.1. Запрещено использование Сервиса для проведения мошеннических и незаконных операций. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь соглашается с тем, что любая попытка обмена мошеннического капитала будет иметь судебное преследование по всей строгости закона.
6.2. Администрация Сервиса оставляет за собой право предоставлять информацию о подобных платежах правоохранительным органам, администрациям платежных систем, а также жертвам мошеннических действий по первому требованию, если факт мошенничества будет доказан.
6.3. Пользователь обязан предоставить документы, идентифицирующие личность, в случае подозрения в отмывании грязных (ворованных/краденых) денег.
6.4. Пользователь обязуется не нарушать работы Сервиса путём вмешательства в его программную или аппаратную части, а так же путём искажения параметров, передаваемых Сервису.
6.5. В случае невозможности завершения платежа в автоматическом режиме (отсутствие связи с платежной системой, неполучение подтверждения от платежной системы данных о платеже, нехватке средств, ошибочных реквизитов, указанные Пользователем и т.д.), обмен будет завершен в течении 24 рабочих часов или средства будут возвращены за вычетом комиссии платежной системы.
6.6. Администрация Сервиса имеет абсолютное право отказать в предоставлении услуг любому клиенту, без объяснения причин.
6.7 Запрещается использовать любые средства сокрытия реального IP адреса(прокси, VPN и т.д.). В противном случае все денежные средства будут задержаны, до момента полной идентификации отправителя денежных средств.

6.8. При создании заявки, старайтесь не использовать почту "@ukr.net". В силу неизвестных причин работы данного почтового сервиса - он может не принимать письма от многих ресурсов, в том числе нашего.

6.9.  При выполнении обмена на карту ПриватБанка "карта для выплат" - обменный пункт не покрывает комиссию клиента, которую с него берет банк получатель. Так как эта комиссия списывается банком получателем. Чтобы не терять свои средтсва на комиссиях, используйте карты "Универсальная". 

6.10. Запрещен ввод и вывод с любых российских площадок (CommEx, Garantex, Rapira, Garantex, Bitpapa, NetEx24, Tornado Cash, Hydra) и пр.

7. Гарантийный срок
 
В течение 24 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги.
В обмене учавствуют три стороны -  Платежная система / наш сервис / банковский сервис
Подвисание заявок зачастую происходит из за технических ошибок на стороне ЭПС или Банков
В этом случае как только проблемы будут устранены заявка будет обработана. 

7.1. В случае изменения курса на бирже более чем на 5% - сервис может предложить клиенту Выполнить возврат или пересчитать заявку по новому курсу.

7.2. Курс в заявке фиксируется на 18 минут, если оплата поступила после отмены заявки - курс пересчитывается на актуальный, в момент обращения клиента. 

8. Непредвиденные обстоятельства.
 
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.

9. Форма соглашения.
 
Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
 
10. Работа с картами Англии и США - не принимаются переводы и платежи.
 
11. Претензии и споры.
 
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.


12.Отказ от обязательств.
 
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.

13. УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Предлагаемые товары и услуги предоставляются не по заказу лица либо предприятия, эксплуатирующего систему WebMoney Transfer. Мы являемся независимым предприятием, оказывающим услуги, и самостоятельно принимаем решения о ценах и предложениях. 

14. AML/KYC:

1. Пользуясь услугами Сервиса, Клиент соглашается на прохождение верификации личности. Для проведения KYC-верификации мы используем сервис SumSub. Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с Политикой обработки персональных данных сайта. SumSub привлекается как поставщик услуг идентификации.

2. Сервис может запросить любые личные данные в любом формате и объеме, которые Сервис посчитает необходимыми для полной верификации.
Клиент дает согласие Сервису проводить необходимые исследования напрямую или через третьих лиц для проверки личности или защиты Клиента и/или Сервиса от финансовых преступлений, например, таких как мошенничество. Такими третьими лицами могут быть сервисы KYC и/или другие системы, Клиент не ограничивает Платформу в выборе таковых. Для проверки адресов и транзакций обменный сервис использует IT-сервис для контроля, учета и аналитики цифровых денег или криптоактивов WamplApp и Crystal. В случае выявления расхождения в показателях риска с другими сервисами AML проверок обменный сервис полагается исключительно на информацию, полученную в результате проверки сервисами WamplApp и Crystal.

3. Проходя верификацию Клиент дает согласие Сервису на проведение любых исследований в отношении Клиента, которые Сервис считает необходимыми. К данным исследованиям Сервис может привлекать по своему усмотрению третью сторону.

4. Пользуясь услугами Сервиса, Клиент соглашается на AML-проверку всех онлайн-адресов из транзакций, проводимых на Сайте.
Сервис вправе запросить прохождение верификации Клиента в случае, если участвующий в обмене онлайн-адрес кошелька Клиента связан со следующими понятиями: Illegal Service, Mixing Service, Fraudulent Exchange, Darknet Marketplace, Darknet Service, Ransom, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing, Sanctions, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Gambling, Fraud Shop, Enforcement action, Child Exploitation.
В качестве ориентиров для оценки рисков предлагаются следующие пороги: доля активов в зоне High Risk — до 5%, в зоне Medium Risk — до 20%, при этом общий показатель риска (Risk Score) не должен превышать 50%.Данные проверки формируются по международным источникам, которые регулярно актуализируются. Каждая операция анализируется индивидуально, а риск-профиль может корректироваться с учётом параметров конкретного пользователя. В связи с этим адрес, имевший нулевую оценку риска ранее, может получить или отправить средства высокорисковому контрагенту, что приведёт к изменению его Risk Score.

5. В случае необходимости проведения дополнительной AML/KYC-проверки обменный сервис может инициировать процедуру комплаенс-анализа. Такая проверка может включать несколько этапов. На первом этапе проводится автоматическая проверка транзакции с использованием инструментов блокчейн-аналитики. Для анализа обменный сервис использует специализированные сервисы WamplApp и Crystal. В рамках данной процедуры анализируются как входящие, так и исходящие транзакции, включая источник поступления средств, историю движения активов, уровень риска адреса отправителя, а также адреса, участвующие в дальнейшей отправке средств. На втором этапе, при необходимости, может быть запрошено прохождение KYC-верификации, а также дополнительные сведения, подтверждающие личность пользователя и источник происхождения средств. На третьем этапе проводится внутренний комплаенс-анализ полученной информации, после чего принимается решение о дальнейшей обработке заявки. Срок проведения AML/KYC-проверки зависит от сложности конкретного случая и полноты предоставленных пользователем данных. В стандартных ситуациях автоматическая проверка транзакции осуществляется в течение нескольких минут и, как правило, занимает не более 10 минут. В большинстве случаев этого достаточно для принятия решения по заявке. Однако при выявлении повышенных факторов риска, включая наличие высокорисковых меток по результатам AML-анализа, обменный сервис может инициировать дополнительную проверку. В таких случаях срок рассмотрения заявки может быть увеличен и составлять до 24 часов. В случаях, когда поступившие средства были временно заблокированы со стороны партнёрской биржи или платёжного провайдера в рамках их внутренней политики безопасности и комплаенса, срок рассмотрения может быть продлён до момента завершения соответствующего разбирательства и снятия ограничений со стороны данной платформы. По результатам проверки обменный сервис может принять решение о продолжении выполнения обменной операции или возврате средств отправителю. В случае принятия решения о возврате средств после завершения проверки, возврат средств пользователю, как правило, осуществляется в течение 1-3 рабочих дней с момента принятия соответствующего решения, за исключением случаев, когда задержка может быть вызвана техническими особенностями сети криптовалюты.

6. Отказ от предоставления запрашиваемых данных (в т.ч. прохождения KYC) может повлечь блокировку средств на неопределённый срок, при наличии соответствующих обстоятельств, невозможность возврата (связанных с блокировкой средств со стороны платежной системы, а так же запрос от компетентных органов). Ответственность за последствия непредоставления данных лежит на пользователе, а сервис со своей стороны делает всё возможное для оперативного завершения проверки и осуществления возврата.

7. Клиенты, которые успешно прошли KYC, комиссия за возврат ограничивается только комиссией сети и провайдера (если присутствует). В случае, если клиент отказывается проходить KYC, средства будут возвращены на адрес отправителя за вычетом комиссии, затраченной на возврат средств, а так же за вычетом 5% от суммы поступления, но не более $100 в эквиваленте (при наличии сопутствующих расходов, включая комиссии платёжных провайдеров/контрагентов и иные фактически понесённые издержки, связанные с обработкой и возвратом средств - вычитаются из возвращаемой суммы). Пользователь должен обратиться с официальным запросом о возврате денег в течение 90 календарных дней. Если этого не произошло, средства не возвращаются.

8. В случае выявления сервисом высокого фактора AML поступления на реквизиты представляемые сервисом, повлекшие за собой блокировку партнерской платежной системы, то средства клиента будут заморожены до полного окончания расследования поступившего депозита.

- Транзакции связанные с платформами из списка - могут быть заблокированы по AML показателям: Changelly, SwapSpace, Coinswitch, ChangeNOW, Exolix, SideShift AI, FixedFloat, Morphtoken, N.Exchange, and SimpleSwap, grinex.io, bitpapa.com, capitalist.net, rapira.net, meer.kg, 1xbet , Aifory.pro, terminal.cash, nobitex.ir, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, netex24.net, BTC-e / FinCEN.